忠意保险 Generali

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2025 年集团保费总收入逾 981 亿欧元（2025 年集团年报口径）。资料来源：忠意集团《投资说明书》MKT-IFS-V1-0826-SCEN 第 1 页，2026 年 9 月版。

最新评级动态：穆迪 2026-05-29 由 A2 上调至 A1；惠誉 2025-09-22 由 A+ 上调至 AA-。⚠️ 标准普尔已于 2015-02-13 应 Generali 要求撤销对集团的评级。资料来源：Generali 官网 Investors › Debt & Ratings › Ratings。

📌 上表为集团层面评级。忠意人寿（香港）官方《投资说明书》（2026 年 9 月版）第 3 页另行列示惠誉评级 A，该页口径为香港公司／人寿业务层面，与集团 AA- 不可直接混比。

以下为忠意人寿（香港）自身投资组合数据，非集团口径。数据截至 2026 年 8 月，源：官方《投资说明书》MKT-IFS-V1-0826-SCEN 第 3 页。

总投资组合资产管理价值（百万港元：5,982.75 → 9,499.01 → 11,862.46）

投资产业分布：金融、主权及政府机构、消费、公用服务、医疗、通讯及科技、能源、基本材料／工业生产／综合大型企业、资讯科技、航太及国防。
投资策略：以固定收益资产为主要投资收入来源，同时策略性投资于股票、基金及另类投资，以提高回报并分散风险。

• 195年穿越欧洲兴衰 —— 1831年意大利统一前成立，历经两次世界大战和多次经济危机，见证欧洲现代史
• €6,200亿全球资管 —— 覆盖固收、权益、另类投资的全方位资产管理平台
• 欧洲保险三巨头之一 —— 与安盛、安联并列，在意大利及欧洲本土根基深厚
• 债券信用质量扎实 —— 组合中 71.3% 为 A- 或以上，BBB+ 至 BBB- 占 28.4%，BB+ 或以下仅 0.3%（2026 年 8 月）
• 香港组合规模快速扩张 —— 总投资组合由 2024 年底 59.8 亿港元增至 2026 年 8 月 118.6 亿港元
• 固收为核、策略分散 —— 以固定收益资产为主要投资收入来源，同时策略性配置股票、基金及另类投资
• 香港扎根 45 年 —— 1981 年获授权经营，2016 年拓展人寿保险业务

忠意不只是保险公司 —— 集团旗下还有地产、私人银行与农业资产（源：官方《投资说明书》第 2 页）。

忠意香港旗舰储蓄险「启航创富（卓越版）」，获 10Life 教育储蓄 5 星评级

Asia Consumer Insurance Awards — 最佳多元共融倡议大奖、最佳社会影响力倡议大奖｜Insurance Business — 最佳保险业雇主大奖｜亚太史蒂夫大奖 — 多元共融创新贡献奖｜亚洲保险大奖 — 年度市场营销项目大奖｜彭博商业周刊 — 企业社会责任杰出大奖

• 1831 在意大利的里雅斯特成立Assicurazioni Generali，翼狮成为品牌象征
• 1981 获香港授权成为认可保险公司
• 2016 在香港开展人寿保险业务
• 2024 LionAchiever Elite获教育储蓄5星评级

• 195年欧洲老牌 —— 意大利最悠久保险集团，翼狮标志象征力量与守护
• €6,200亿AUM —— 覆盖全球的资产管理和投资能力
• 香港 45 年经验 —— 1981 年起服务香港客户，2016 年拓展人寿业务，本地根基深厚
• 香港组合规模 118.6 亿港元 —— 两年间由 59.8 亿增至 118.6 亿，投资盘子在快速长大
• 债券 71.3% 属 A- 或以上 —— 信用质量扎实，BB+ 或以下仅 0.3%
• 分红兑现稳定 —— 储蓄产品分红实现率持续稳健
• A1 / AA- 高评级 —— 穆迪 A1、惠誉 AA-，均属高级别投资级（标普已于 2015 年应集团要求撤销评级）